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快訊/銀行新制修法：4狀況恐「帳戶凍結」錢領不出來。

金管會修法打詐再升級！銀行「14種異常帳戶」列管 4月中旬正式上路 為強化金融防詐機制與執法機關合作，金管會日前預告修正《存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法》，要求銀行針對可疑帳戶加強風險控管。

新制預計於今年4月中旬正式實施，未來帳戶若出現異常行為，恐面臨監控甚至凍結風險。

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???? 可疑帳戶態樣擴增至14種 金管會指出，此次修法新增與調整8項可疑態樣，連同原有規定，合計共14種異常帳戶類型，目的在於提升銀行第一線防詐識別能力，防堵不法金流流竄。

銀行局副局長王允中表示，此次修正是綜合執法單位辦案經驗與銀行實務運作後做出的調整，讓制度更貼近現況。

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???? 兩大帳戶分類機制 依新規定，銀行對異常帳戶主要分為兩大類：

一、確定不法帳戶

一經發現，必須立即通報，包括

偽冒開戶

警示帳戶

衍生管制帳戶

這類帳戶將視情況停止交易、結清或限制使用。

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二、可疑帳戶態樣

若出現異常徵兆，銀行須提高警戒、持續追蹤，必要時通報警方或檢調單位介入調查。

???? 新增與調整重點態樣曝光 本次修法重點包含： 短時間內頻繁設定約定帳號 外籍人士居留證遭註銷或逾期 與警示帳戶使用相同手機號碼 虛擬帳號多次遭列為警示

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